违法发放贷款罪修订(违法发放贷款罪修订案例)

刑法修正案九新增罪名包括哪些

你好，以下内容是我在大律师网那边看到的新增罪名数目：

一、载人超载超速罪

二、出售提供公民个人资讯罪

三、办假证罪

四、替考罪

五、医闹罪

六、暴力袭警罪

七、冲击法庭打骂法官

八、贪官或将把牢底坐穿

九、朋友圈传谣最高可判7年

十、虐待罪

十一、收买被拐卖的妇女、儿童罪

十二、猥亵男性罪

十三、废除嫖宿幼女罪

十四、虚假诉讼罪

十五、资助恐怖活动罪

刑法修正案九新增罪名包括：

一、载人超载超速罪

二、出售提供公民个人资讯罪

三、办假证罪(伪造、变造居民身份证罪的补充)

四、替考罪(该罪名是最受关注的罪名之一)

五、医闹罪(称之为医闹罪有不恰当的地方，有点以偏概全的感觉，但是最典型的案件就是医闹案件)

六、暴力袭警罪

七、冲击法庭打骂法官

八、贪官或将把牢底坐穿

九、朋友圈传谣最高可判7年

刑法是规定犯罪、刑事责任和刑罚的法律，是掌握政权的统治阶极为了维护本阶级政治上的统治和经济上的利益，根据其阶级意志，规定哪些行为是犯罪并应当负何种刑事责任，给予犯罪人何种刑事处罚的法律。

刑法有广义与狭义刑法之分。广义刑法是一切刑事法律规范的总称，狭义刑法仅指刑法典，即《中华人民共和国刑法》。与广义刑法、狭义刑法相联络的，刑法还可区分为普通刑法与特别刑法。

普通刑法指具有普遍使用效力的刑法，实际上即指刑法典。特别刑法指仅使用于特定的人、时、地、事（犯罪）的刑法。在我国，也就是指单行刑法和附属刑法。

刑法的解释，是指对于刑法规范含义的阐明法。刑法规范之所以需要解释，主要是因为刑法条文具有一定的抽象性和稳定性，而现实生活却是千姿百态的和复杂多变的法。

刑法为了使抽象的法条适用于具体的案件，使司法活动能够跟上客观情况的变化，就需要对刑法规范进行解释法。

刑法修正案九新增罪名有：

《刑法》的时效和溯及力：

《刑法》的溯及力，是指《刑法》生效以后，对于其生效以前未经审判或者判决尚未确定的行为是否适用的问题。如果适用，就是有溯及力;如果不适用，就是没有溯及力。

1、当时的法律不认为是犯罪，而修订后的《刑法》认为是犯罪的，适用当时的法律，即修订后的《刑法》没有溯及力。对于这种情况，不能以修订后的《刑法》规定为犯罪为由而追究行为人的刑事责任。

2、当时的法律认为是犯罪，但修订后的《刑法》不认为是犯罪的，只要这种行为未经审判或者判决尚未确定，就应当适用修订后的《刑法》，即修订后的《刑法》具有溯及力。

3、当时的法律和修订后的《刑法》都认为是犯罪，并且按照修订后的《刑法》总则第四章第八节的规定应当追诉的，原则上按当时的法律追究刑事责任，即修订后的《刑法》不具有溯及力。但是，如果修订后的《刑法》处刑较轻的，则应适用修订后的《刑法》，即修订后的《刑法》具有溯及力。

您好，刑法修正案九新增罪名包括以下：

《中华人民共和国刑法修正案(九)》通过后，这次司法解释新增的20个新罪名分别是：准备实施恐怖活动罪，宣扬恐怖主义、极端主义、煽动实施恐怖活动罪，利用极端主义破坏法律实施罪，强制穿戴宣扬恐怖主义、极端主义服饰、标志罪，非法持有宣扬恐怖主义、极端主义物品罪，虐待被监护、看护人罪，使用虚假身份证件、盗用身份证件罪，组织考试作弊罪，非法出售、提供试题、答案罪，代替考试罪，拒不履行资讯网路安全管理义务罪，非法利用资讯网路罪，帮助资讯网路犯罪活动罪，扰乱国家机关工作秩序罪，组织、资助非法聚集罪，编造、故意传播虚假资讯罪，虚假诉讼罪，泄露不应公开的案件资讯罪，披露、报道不应公开的案件资讯罪，对有影响力的人行贿罪。

司法解释中修改的罪名包括：取消出售、非法提供公民个人资讯罪和非法获取公民个人资讯罪罪名，修改为侵犯公民个人资讯罪;取消盗窃、侮辱尸体罪罪名，修改为盗窃、侮辱、故意毁坏尸体、尸骨、骨灰罪;取消走私制毒物品罪和非法买卖制毒物品罪罪名，修改为非法生产、买卖、运输制毒物品、走私制毒物品罪等。

该司法解释于2015年11月1日起与《中华人民共和国刑法修正案(九)》同步施行。

如能给出详细资讯，则可作出更为周详的回答。

刑法修正案（八）新增罪名应当为10个。

一、第133条之一：危险驾驶罪

刑法修正案(八)二十二、在刑法第一百三十三条后增加一条，作为第一百三十三条之一：“在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的，或者在道路上醉酒驾驶机动车的，处拘役，并处罚金。

“有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”

条款中对飙车有“情节恶劣”的限定，但对醉驾并没有这一限定。这就意味着只要醉驾，不论是否有严重后果，均构成犯罪。

其中，“有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”所谓“其他犯罪”主要包括交通肇事罪、妨害公务罪。因为危险驾驶罪最高刑也仅仅为拘役，拘役的期限，为一个月以上六个月以下。所以，对于因危险驾驶造成了伤亡后果或者其他重大损失的事，应当构成交通肇事罪；而对妨害交通执法人员纠正或者危险驾驶行为的，可能构成妨害公务罪。

二、第160条第2款：对外国公职人员或者国际公共组织官员行贿罪

二十九、将刑法第一百六十四条修改为：“为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

“为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物的，依照前款的规定处罚。（增加的条款）

“单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

“行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。”

立法者要求这个罪名必须为了谋取不正当商业利益，为了政治、军事等其他利益，不构成此罪，但并不意味着不构成其他犯罪。

应当注意的是，这次立法中对于独立成罪的条款规定了独立的刑罚或者指明“依照…的规定处罚。”而不能独立成罪的，则指出“依照…定罪处罚”。这为我们确定罪名数量提供了重要依据。

三、第205条之一：虚开发票罪

三十三、在刑法第二百零五条后增加一条，作为第二百零五条之一：“虚开本法第二百零五条规定以外的其他发票，情节严重的，处二年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节特别严重的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

四、第210条之一：持有伪造的发票罪

三十五、在刑法第二百一十条后增加一条，作为第二百一十条之一：“明知是伪造的发票而持有，数量较大的，处二年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数量巨大的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

五、第234条之一：组织他人买卖人体器官罪

《刑法》修正案（八）定三十七规定：在刑法第二百三十四条（故意伤害罪）后增加一条，作为第二百三十四条之一：“组织他人出卖人体器官的，处五年以下有期徒刑，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

“未经本人同意摘取其器官，或者摘取不满十八周岁的人的器官，或者强迫、欺骗他人捐献器官的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。（第二百三十二条为：故意杀人的，处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑；情节较轻的，处三年以上十年以下有期徒刑。第二百三十四条故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。）

“违背本人生前意愿摘取其尸体器官，或者本人生前未表示同意，违反国家规定，违背其近亲属意愿摘取其尸体器官的，依照本法第三百零二条的规定定罪处罚。”（第三百零二条盗窃、侮辱尸体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。）

据了解，我国每年有100万人进行腹膜透析或血液透析，需要肾脏移植；每年有30万中晚期肝病患者需要肝脏移植，而这其中仅有大约1％的患者能够获得器官移植的机会。于是，“供体”的短缺必然导致非法买卖人体器官行为的存在.为此，法律必须对此作出回应。为此，对那些非法买卖人体器官的犯罪行为必须严厉打击与惩处。

应当注意的是，本人出卖自己的器官并不构成犯罪。

六、第244条第2款：协助强迫他人劳动罪

“三十八、将刑法第二百四十四条修改为：“以暴力、威胁或者限制人身自由的方法强迫他人劳动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

“明知他人实施前款行为，为其招募、运送人员或者有其他协助强迫他人劳动行为的，依照前款的规定处罚。

“单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。”

这并非强迫劳动罪的罪状的补充，而是独立成了一个罪名。因为这里指出这一行为“依照前款的规定处罚”，而不是“依照前款的规定定罪处罚”。

七、第276条之一：恶意欠薪罪

四十一、在刑法第二百七十六条后增加一条，作为第二百七十六条之一：“以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经***有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

“有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。”

（刑法第二百七十六条由于泄愤报复或者其他个人目的，毁坏机器装置、残害耕畜或者以其他方法破坏生产经营的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。）

恶意欠薪罪的犯罪主体包括单位和个人，但是要明确不同情况下不同主体的刑事责任，就要考察劳动法律关系中的特殊情形。

刑法修正案(八)规定的恶意欠薪犯罪有“经***有关部门责令支付仍不支付”的客观要件。对于可能存在劳资争议的案件，应尽可能通过劳动行政部门或者通过民事诉讼解决，如果经过行政部门解决和民事诉讼后，用人者拒不履行法定义务，方可动用刑法的手段。

八、修改刑法第338条：将“重大环境污染事故罪”修改为“重大环境污染罪”

《刑法((修正案八))》对原《刑法》第三百三十八条“重大环境污染事故罪”做了较大修改。

修改前的《刑法》第三百三十八条规定：“违反国家规定，向土地、水体、大气排放、倾倒或者处置有放射性的废物、含传染病病原体的废物、有毒物质或者其他危险废物，造成重大环境污染事故，致使公私财产遭受重大损失或者人身伤亡的严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；后果特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

修改后的条文规定：“违反国家规定，排放、倾倒或者处置有放射性的废物、含传染病病原体的废物、有毒物质或者其他有害物质，严重污染环境的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；后果特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

本次修改，通过扩充套件适用范围、降低入罪门槛的方式，极大地增强了《刑法》的威慑力。这对我国刑事法律责任的完善、加大对环境污染犯罪行为的打击力度，包括以下几点：

1.将构成要件中的犯罪结果由“严重后果”修改为“严重污染环境”。2.将排放、倾倒或者处置的“危险废物”修改为“有害物质”。其范围大大拓宽，有助于降低环境刑事犯罪的门槛。3.删除了“向土地、水体、大气”排放、倾倒或者处置的规定。使第三百三十八条的适用范围更宽，无论是否向土地、水体、大气排放、倾倒或者处置，都可以构成犯罪。（参见王炜：刑法修正案八“重大环境污染事故罪”修订解读。九、第408条之一：食品监管人员滥用职权罪

修正案之四十九、在刑法第四百零八条后增加一条，作为第四百零八条之一：“负有食品安全监督管理职责的国家机关工作人员，滥用职权或者玩忽职守，导致发生重大食品安全事故或者造成其他严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成特别严重后果的，处五年以上十年以下有期徒刑。

“徇私舞弊犯前款罪的，从重处罚。”

刑法第四百零八条内容为“第四百零八条负有环境保护监督管理职责的国家机关工作人员严重不负责任，导致发生重大环境污染事故，致使公私财产遭受重大损失或者造成人身伤亡的严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役。”

十、第408条之一：食品监管人员失职罪

因为滥用职权或者玩忽职守属于不同的罪过，因为刑法第三百九十七条规定“国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。”这一条款后来最高人民法院将其确定为两个罪名。所以，第四百零八条之一也应当包括两个罪名。

北京三校名师司考培训：新增了6个罪名，分别是：（1）危险驾驶罪（刑法第133条之一规定）；（2）虚开发票罪（刑法第205条之一规定）；（3）持有伪造的发票罪（刑法第210条之一规定）；（4）非法组织出卖人体器官罪（刑法第234条之一规定）；（5）恶意欠薪罪（刑法第276条之一规定）（6）食品监管失职罪（刑法第408条之一规定）。需要说明的是：以上罪名学理拟制而成，具体罪名，尚待司法解释规范明确。同时，因修正案之修订，刑法分则部分罪名亦会有所修订，如强迫职工劳动罪（刑法第244条之规定）以强迫劳动罪更为适宜等。

1在刑法第十七条后增加一条，作为第十七条之一:“已满七十五周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚;过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。” 2在刑法第三十八条中增加一款作为第二款:“判处管制，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在执行期间从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。”3在刑法第四十九条中增加一款作为第二款:“审判的时候已满七十五周岁的人，不适用死刑，但以特别残忍手段致人死亡的除外。”4四、将刑法第五十条修改为:“判处死刑缓期执行的，在死刑缓期执行期间，如果没有故意犯罪，二年期满以后，减为无期徒刑;如果确有重大立功表现，二年期满以后，减为二十五年有期徒刑;如果故意犯罪，查证属实的，由最高人民法院核准，执行死刑。刑法 5、将刑法第六十三条第一款修改为:“犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚

此次修正案对刑法第一百三十三条之一规定的危险驾驶罪作了修改。在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：(一)追逐竞驶，情节恶劣的;(二)醉酒驾驶机动车的;(三)从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的;(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。

二、出售提供公民个人资讯罪

刑法第二百五十三条之一第一款规定违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人资讯，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

《修改案》中将“非法提供”修改为“提供”，只要是违反全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定的行政措施、释出的决定和命令等国家规定的，均符合非法提供公民个人资讯罪中的犯罪客观方面的规定。

三、办假证罪(伪造、变造居民身份证罪的补充)

将刑法第二百八十条修改为，伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

在刑法第二百八十条后增加一条作为第二百八十条之一，在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。

四、替考罪(该罪名是最受关注的罪名之一)

在法律规定的国家考试中，组织作弊的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

五、医闹罪(称之为医闹罪有不恰当的地方，有点以偏概全的感觉，但是最典型的案件就是医闹案件)

现行刑法第二百九十一条的聚众扰乱公共、交通秩序最，经刑法修正案(九)修改后，变为聚众扰乱社会秩序罪，情节认定包括“致使工作、生产、营业和教学、科研、医疗无法进行，造成严重损失”，意味着“医闹”今后将入刑。

聚众扰乱社会秩序，情节严重，致使工作、生产、营业和教学、科研、医疗无法进行，造成严重损失的，对首要分子，处三年以上七年以下有期徒刑;对其他积极参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。

六、暴力袭警罪

在刑法第二百七十七条中增加一款作为第五款：“暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的，依照第一款的规定从重处罚。”

七、冲击法庭打骂法官

将刑法第三百零九条修改为：“有下列扰乱法庭秩序情形之一的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金：

(一)聚众哄闹、冲击法庭的;

(二)殴打司法工作人员或者诉讼参与人的;

(三)侮辱、诽谤、威胁司法工作人员或者诉讼参与人，不听法庭制止，严重扰乱法庭秩序的;

(四)有毁坏法庭设施，抢夺、损毁诉讼文书、证据等扰乱法庭秩序行为，情节严重的。

八、贪官或将把牢底坐穿

刑九对重特大贪污贿赂犯罪人新增了可以终身监禁的规定：“人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。”

九、朋友圈传谣最高可判7年

刑九在刑法第二百九十一条之一中增加一款作为第二款：“编造虚假的险情、疫情、灾情、警情，在资讯网路或者其他媒体上传播，或者明知是上述虚假资讯，故意在资讯网路或者其他媒体上传播，严重扰乱社会秩序的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑。”

十、虐待罪(针对负有监护、看护职责的公民)

规定对未成年人、老年人、患病的人、残疾人等负有监护、看护职责的人虐待被监护、看护的人，情节恶劣的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有第一款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

十一、收买被拐卖的妇女、儿童罪(严格意义上讲这不属于新增，由于之前对于该类人员大多未处罚，所以我暂且将其列入)

对于收买妇女、儿童的行为一律作出犯罪评价。收买被拐卖的妇女、儿童，对被买儿童没有虐待行为，不阻碍对其进行解救的，可以从轻处罚;按照被买妇女的意愿，不阻碍其返回原居住地的，可以从轻或者减轻处罚。(此次修正案删去原来规定的免除处罚。)

十二、猥亵男性罪(该罪名严格意义上属于修改，不属于新增。)

此次修正案将刑法第二百三十七条修改为：以暴力、胁迫或其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的，处五年以下有期徒刑或拘役。这意味着，强制猥亵违法行为的物件不再仅仅限定为女性，还包括了男性。

十三、废除嫖宿***罪

原刑法第三百六十条第二款规定，嫖宿不满十四岁的***的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。新修订后，废除了“嫖宿***罪”对应条款。今后相关行为将依据***罪的对应条款处理，且从重处罚。

十四、虚假诉讼罪

将为谋取不正当利益,以捏造的事实提起民事诉讼,严重妨害司法秩序的行为规定为犯罪。

十五、资助恐怖活动罪

当前恐怖活动犯罪出现了一些新情况，刑法应有针对性作出规定。为此，除“将资助恐怖活动培训的行为增加为犯罪”外，还将为实施恐怖活动而准备凶器或者危险物品，组织或者积极参加恐怖活动培训，与境外恐怖活动组织、人员联络，以及为实施恐怖活动进行策划或者其他准备等行为明确规定为犯罪。

增加了很多，但应为配套罪名的解释没有出，罪名称呼没有统一，不过也相差无几，列给你看吧!请尊重劳动，千万不要抛弃自己的问题！

1、破产欺诈罪(第162条之二)

2、组织乞讨罪(第262条之一)

3、重大群众性活动安全事故罪(第135条之一)

4、瞒报、谎报安全事故罪(第139条之一)

5、资讯披露违规罪(第161条)

6、违背忠实义务罪(第169条之一)

7、虚假信用申请罪(第175条之一)

8、操纵证券、期货市场罪(第182条)

9、擅自运用客户资金罪(第185条之一)

10、违法发放贷款罪(第186条)

11、吸收客户资金不人账罪(第187条)

12、非法出具金融票证罪(第188条)

13、赌博罪、开设赌场罪(第303条)

14、掩饰、隐瞒赃物罪(第312条)

15、仲裁枉法裁决罪(第399条之一)

小额贷款公司法律性质的认定，对骗取贷款罪、高利转贷罪、擅自设立金融机构罪、金融诈骗罪等扰乱金融管理秩序犯罪的认定具有实质性影响。然而，通过对相关资料和案例的检索，无论是监管机构还是司法判例，对于小额贷款公司是否属于金融机构都没有达成共识，出现了大量判决不一的案例。

[积极观点的整合]

1.小额贷款公司和银行业金融机构在发放贷款方面的功能本质上是一样的。

小额贷款公司在设立依据、许可程序、业务管理方式等方面具有金融机构的性质。我国刑法设置骗取贷款罪等罪名，是为了保护银行或者其他金融机构的贷款安全和国家金融管理制度。小额贷款公司发放的贷款与银行等金融机构发放的贷款本质上是一样的，应当受到法律的同等保护。[陆骗取贷款案](2014)天朝验二字第0068号

小额贷款公司由省级地方政府金融主管部门监管，接受金融主管部门和有关部门的监督管理。他们的贷款业务是典型的金融业务。因此，小额贷款公司在设立程序、业务范围和管理方式上都具有金融机构的性质。小额贷款公司发放的贷款与银行等金融机构发放的贷款本质上是一样的，应当受到法律的同等保护。【徐永华骗取贷款罪】(2019)冀0284初刑108号

司法实践中，只要小额贷款公司具有放贷的属性，就有很多判决肯定了其金融机构的性质。如【刘某某高利转贷案】(2020)鲁0124第65号刑初“济南某某贷款有限公司具有相应的营业执照和金融办的许可，可以从事贷款业务，应认定为金融机构。”【1骗取贷款案】(2020)晋0502第227号判决书开头“被告1伪造虚假房地产手续作为抵押物骗取小额贷款公司贷款，到期后无力偿还，致使小额贷款公司遭受重大损失，其行为破坏了金融管理秩序，已构成骗取贷款罪。”

2.中国人民银行的相关规定肯定了小额贷款公司是金融机构。

中国人民银行关于印发(金融机构代码规范)的通知规定：“本规范规定了金融机构代码对象1、代码结构和表示方式，使每个代码对象获得一个唯一的代码，以满足金融机构信息系统建设和数据交换的需要。”同时《金融机构编码规范》规定“Z-其他1-小额贷款公司”。此外，中国人民银行《关于2010年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知》明确规定：“境内其他金融机构：除上述机构以外的其他金融机构。包括小额贷款公司等金融机构”。《通知》明确要求小额贷款公司使用金融机构金融统计制度。[蒋树昌骗取贷款案]

(《刑事审判参考》第963号)

根据中国人民银行、国家统计局等部门发布的《金融业企业划型标准规定》，非货币银行服务金融企业分为银行业非存款金融机构、贷款公司、小额贷款公司、典当行。小额贷款公司应认定为《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定的“其他金融机构”。【徐永华骗取贷款罪】(2019)冀0284初刑108号

3.小额贷款公司是由银行业监督管理机构授权的省级政府部门批准的其他金融机构。

【蒋树昌骗贷案】(《刑事审判参考》第963号)一是银监会可以负责审批设立非银行金融机构。《银行业监督管理法》第二条第三款规定：“对金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法关于银行业金融机构监督管理的规定。”根据这一规定，设立非银行金融机构可以由中国银行业监督管理委员会批准。第二，小额贷款公司是经银行业监督管理机构授权的省级政府部门批准设立的。根据《指导意见》第二条第四款规定，申请设立小额贷款公司，应当向省级政府主管部门提交正式申请。经批准后，向当地工商行政管理部门申请登记，领取营业执照。此外，应在5个工作日内将相关信息报送当地公安机关、银监会派出机构和人民银行分支机构。03010是中国银监会和中国人民银行共同制定的，所以可以认为小额贷款公司是银行业监督管理部门授权省级政府部门批准的其他金融机构。第三，小额贷款公司的主管部门是银行业监督管理机构授权的省级政府部门。根据《指导意见》第五条第一款的规定，只有省级政府能够明确一个主管部门(金融办或相关机构)负责小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司的风险处置责任，才能在本省(区、市)县开展设立小额贷款公司试点。因此，银监会和人民银行作为金融机构的相关部门，授权省级政府部门(金融办或相关机构)对小额贷款公司的业务活动进行监督管理。

4.地方政府行政文件明确定义为非公非存款类小型金融机构。

在【何华、贷款诈骗案】(2016)湘11刑终字第220号中，湖南省人民政府办公厅文件(办发〔2009〕44号)下发了《指导意见》号通知，小额贷款公司的设立条件应符合《湖南省小额贷款公司试点实施意见》号及中国银行业监督管理委员会、中国人民银行银监发〔2008〕23号文件的规定，然而银监会[2008]23号文件中小额贷款公司的性质是指由自然人、企业法人和其他社会组织设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司应执行国家金融方针政策。湖南省人民政府金融工作办公室于2013年4月19日以金[201

3]117号函，关于同意蓝山县润丰小额贷款有限公司开业的批复，其内容明确小额贷款公司的性质为非公众、非存款类小型金融机构，根据《商业银行法》的规定，发放贷款的业务是金融业务，小额贷款公司的主营业务就是发放贷款，小额贷款公司经营小额贷款等金融业务是经法定部门依法批准的，且是经银行业监督管理机构授权的省级政府主管部门批准设立和主管的其他金融机构。永州市人民政府金融工作办公室以及蓝山县人民政府金融工作办公室均明确认定，小额贷款公司为非公众、非存款类小型金融机构。2014年3月13日中国人民银行文件（银发[2014]84号）关于规范金融机构与民间融资类机构交易统计的通知，小额贷款公司是指以自有资金发放贷款、风险自担的非金融机构，但该通知主要是为了修订统计制度，统计指标的变更，且在统计指标中境内其他金融机构存放，包括小额贷款公司，只是2014年3月终止小额贷款公司的统计不再纳入金融机构的统计。而润丰公司成立于2013年4月19日，何华向润丰公司借款发生在2013年5月27日，在中国人民银行文件（银发[2014]84号）之前发生的行为。综上，对小额贷款公司的性质应认定为非公众、非存款类小型金融机构。

【否定观点集成】

1.未得到金融监管层面认可

《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》中列举了金融资产管理公司、金融租赁公司等经银行业监督管理机构批准设立的非银行金融机构，未包含小额贷款公司，且小额贷款公司并非由银监部门批准设立。《国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知》则明确规定小额贷款公司是以自有资金发放贷款、风险自担的非金融机构。中国人民银行《金融机构编码规范》（2009年发布）、《关于2010年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知》将小额贷款公司纳入其他金融机构范畴，赋予其金融机构编码。但2011年8月9日中国人民银行办公厅就小额贷款公司性质认定问题答复公安部办公厅，称制定金融机构编码规范是出于金融统计需要，金融统计范畴的金融机构不同于金融监督管理范畴的金融机构“金融机构必须是由金融监督管理机构批准设立并监督、领取金融业务牌照、从事特许金融业务活动的机构??从现行金融法律规定来看，小额贷款公司属非持牌的工商企业，目前不宜界定为金融机构。”就金融监管层面而言，中国人民银行、银监会并未认可小额贷款公司是金融机构。【蒋兴波拒不执行判决、裁定罪】（2020）浙10刑终247号、【徐福生等骗取贷款案】（2018）京01刑终14号。

目前，国家对小额贷款公司的性质定位职能还没有完全明确，2008年国家银监会和人民银行出台的《关于小额贷款公司试点的指导意见》并未对小额贷款公司机构性质进行定位，国办发〔2013〕107号文对小额贷款公司明确定位为“是以自有资金发放贷款、风险自担的非金融机构”。小额贷款公司与农信社、村镇银行等农村金融机构承担同样的支农责任，却无法按照金融企业进行正常的呆帐核销，不能进入银行间拆借市场，在办理工商登记、税收征缴、土地房产抵押及动产和其他权利抵质押时，也因企业性质不明带来诸多不便。为此，在近几年的全国人大会议期间，以及人民银行、银监会到我省调研时，我委多次向有关方面提出了明确定位小额贷款公司为金融机构，享受银行业金融机构同等待遇的建议。但到现在为止，这一问题仍未明确，我们将继续积极地向国家有关部门提出明确小额贷款公司金融机构身份的建议。【福建省经济和信息化委员会关于省十二届人大三次会议第1103号建议的答复】闽经信建议〔2015〕52号

2.具有金融功能作用不等同于金融机构

正在制定过程中的《非存款类放贷组织条例（征求意见稿）》中，将小额贷款公司与其他非存款类金融机构予以区分，仍未赋予小额贷款公司金融机构地位。故目前小额贷款公司是否属于金融机构在行政领域并非毫无争议。本案中，北京市金融工作局的函件也仅是明确了“小额贷款公司具有金融机构的功能和作用，监管机构参照金融机构对其监管。”而未明确小额贷款公司即为金融机构。见【徐福生等骗取贷款案】（2018）京01刑终14号

3.小贷纠纷属民间借贷纠纷非金融纠纷

从相关民事审判实践来看，对于小额贷款公司涉及的贷款纠纷多认定为属于民间借贷纠纷，适用了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，而该规定第二条明确“经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。”故在民事审判实践中，亦未毫无争议地将小额贷款公司视为金融机构。【徐福生等骗取贷款案】（2018）京01刑终14号

在【姜再学、高俊岐民间借贷纠纷】（2019）最高法民申2218号中，姜再学等人、亿鹏公司主张嘉泰公司是小额贷款公司，属于“金融机构”，不适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。应予明确，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》是人民法院正确审理民间借贷纠纷案件的重要依据，其规制的范围是民间借贷即民间资金融通行为。本案案由为民间借贷纠纷，当事人之间属于民间借贷纠纷，受《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的规制。姜再学等人、亿鹏公司主张嘉泰公司属于“金融机构”，但并无事实及法律依据，其该项再审申请理由不能成立。

4.非金融机构的界定需刑法明文规定

根据刑法体系解释的原理，如果认定小额贷款公司系金融机构，必然导致小额贷款公司符合其他金融机构作为犯罪主体的罪名要求。换言之，小额贷款公司若能成为骗取贷款罪的被骗单位，则其亦将符合违法发放贷款罪等罪名的犯罪主体要求。在相关行政法规、部门规章等均未明确其金融机构性质的前提下，根据罪刑法定原则、秉持刑法谦抑，至少现阶段，在刑事审判中不应将小额贷款公司视为金融机构。【徐福生等骗取贷款案】（2018）京01刑终14号

在【冯圣玉、冯爱武擅自设立金融机构案】（2018）粤0117刑初887号中，广州市辰卓投资有限公司，从公司性质、公司规模、公司成立所需的审批手续、所从事的业务来看,实质上是一间超经营范围从事小额贷款业务的企业,而从事小额贷款业务的企业是否属于金融机构,在我国刑法第一百七十四条对金融机构的列举中并未直接列举,而其是否属于该条文中的“其他金融机构”的问题,现行法律和司法解释对该问题没有进行明确规定,根据罪刑法定原则，法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。故四名被告人的行为不构成擅自设立金融机构罪。

【小结】

目前的司法实践，无论是民事还是刑事裁判，对小额贷款公司法律性质的认定尚未达成统一意见，使得大量案件纠纷的裁判结果不断出现反复。尽管《刑事审判参考》第963号【江树昌骗取贷款案】对处理类似案件具有一定的参考价值，但是并未上升到指导案例的高度。随着时间推演，该判例所延伸的司法裁判要旨是否还能够适应当下的金融监管环境及政策走向也值得怀疑。金融主体地位的界定本身是极其复杂的体系性工程，这也是银监会保持谨慎态度的原因所在。就监管及立法尚未明确界定的当下，如果将小额贷款公司认定为其他金融机构，会直接造成行为人构成骗取贷款罪、高利转贷罪、擅自设立金融机构罪等犯罪成立，那么坚守刑法谦抑本性、谨慎司法适用的观点更值得提倡。

相关问答：小额贷款公司的信贷审核员每天的具体工作是什么？以后发展空间如何？

电话审核，面审，还有外访三种工作方式。小额贷款公司的信贷审核员每天的具体工作主要是分为三种： 1.电话审核，没发展空间，几乎是死工资，而且压力特别大。公司一边要求你把控客户的风险，一边又要你的绩效，有些时候明知道这个客户的资质不够但还是不能拒绝，因为如果你把所有客户都拒绝了的话，业务部门就会开始找你们部门的麻烦，而且你应该知道，在任何一个公司业务部门都是公司所有资源的重点倾斜点。 2.面审，没发展空间，几乎是死工资，工作就是客户填完申请表之后，按着申请表上的内容再问客户一遍，我不明白这个读课文一样的职位为什么可以一直存在。 3.外访，有发展空间，工资可以忽略不计因为每次上门的时候都会收到不

根据《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

扩展资料：

违法发放贷款罪的特征

一、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

二、本罪在客观方面的表现为：

1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

三、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；

四、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

参考资料来源：最高检察院-中华人民共和国刑法（1997年修订）

参考资料来源：百度百科-违法发放贷款罪

中国的罪有：危害国家安全罪、危害公共安全罪、破坏社会主义市场经济秩序罪、侵犯公民人身权利民主权利罪、侵犯财产罪、妨害社会管理秩序罪、危害国防利益罪、贪污贿赂罪、渎职罪、军人违反职责罪等

一、危害国家安全罪

危害国家安全罪具体行为：故意危害中华人民共和国国家安全的行为。

危害国家安全罪包括：背叛国家罪，分裂国家罪，煽动分裂国家罪，武装叛乱、暴乱罪，颠覆国家政权罪，煽动颠覆国家政权罪，资助危害国家安全犯罪活动罪，投敌叛变罪，叛逃罪，间谍罪，为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、情报罪，资敌罪。

二、危害公共安全罪

危害公共安全罪具体行为：故意或者过失地实施危害不特定多数人的生命、健康和重大公私财产安全及公共生产、生活安全的行为。

危害公共安全罪包括：放火罪，决水罪，爆炸罪，投毒罪，交通肇事罪，破坏交通工具罪，失火罪，过失决水罪，过失爆炸罪，过失投毒罪，破坏交通设施罪。

三、破坏社会主义市场经济秩序罪

破坏社会主义市场经济秩序罪具体行为：违反国家经济管理法规，破坏社会主义市场经济秩序，严重危害国民经济的行为。

破坏社会主义市场经济秩序罪包括：生产、销售伪劣商品罪，走私罪，妨害对公司、企业的管理秩序罪，破坏金融管理秩序罪，金融诈骗罪，危害税收征管罪侵犯知识产权罪，扰乱市场秩序罪

四、侵犯公民人身权利、民主权利罪

侵犯公民人身权利、民主权利罪具体行为：故意或者过失地侵犯公民人身权利、民主权利的行为。

侵犯公民人身权利、民主权利罪包括：故意杀人罪，故意伤害罪，强奸罪，奸淫幼女罪，强制职工劳动罪，过失致人死亡罪，过失致人重伤罪，拐卖妇女儿童罪，非法侵入住宅罪。

五、侵犯财产罪

侵犯财产罪具体行为：故意非法占有、挪用公私财物，或者故意毁坏公私财物，破坏生产经营的行为。

侵犯财产罪包括：盗窃罪，诈骗罪，抢夺罪，侵占罪，聚众哄抢罪，挪用特定款物罪，职务侵占罪，挪用资金罪，设施勒索罪，抢劫罪，故意毁坏财物罪，破坏生产经营罪。

六、妨害社会管理秩序罪

妨害社会管理秩序罪具体行为：妨害国家机关的社会管理活动，破坏社会正常秩序，情节严重的行为。

妨害社会管理秩序罪包括：扰乱公共秩序罪，妨害司法罪，妨害国(边)境管理罪，妨害文物管理罪危害公共卫生罪，破坏环境资源保护罪，走私、贩卖、运输、制造毒品罪，组织、强迫、引诱、容留、介绍卖淫罪，制作、贩卖、传播淫秽物品罪。

七、危害国防利益罪

危害国防利益罪具体行为：违反国防法律、法规，拒不履行国防义务或以其他形式危害国防利益，依法应受刑罚处罚的行为。

危害国防利益罪包括：阻碍军人执行职务罪，阻碍军事行动罪，破坏武器装备、聚众扰乱军事管理区秩序罪，煽动军人逃离部队罪，故意提供不合格武器装备罪，雇用逃离部队军人罪，聚众冲击军事禁区罪。

八、贪污贿赂罪

贪污贿赂罪具体行为：国家工作人员利用职务上的便利，非法占有、挪用公共财物以及损害国家工作人员职务廉洁性的行为。

贪污贿赂罪包括：贪污罪，挪用公款罪，受贿罪，单位受贿罪，行贿罪，对单位行贿罪，介绍贿赂罪，单位行贿罪，巨额财产来源不明罪，隐瞒境外存款罪，私分国有资产罪，私分罚没财物罪等十二种罪名。

九、渎职罪

渎职罪具体行为：国家机关工作人员违背公务职责，滥用职权、玩忽职守或者徇私舞弊，妨害国家机关正常职能活动，致使国家和人民利益遭受严重损失的行为。

渎职罪包括：滥用职权罪，玩忽职守罪，徇私枉法罪，枉法裁判罪，环境监管失职罪，放纵走私罪，商检失职罪，国家机关工作人员签订合同失职罪，动植物检疫徇私舞弊罪。

十、军人违反职责罪

军人违反职责罪具体行为：军人违反职责，危害国家军事利益，依照法律应当受刑罚处罚的行为。

参考资料来源：西双版纳州公安局-中华人民共和国刑法

发放贷款违法修订案修订